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株の基礎知識

投資信託とETFはどう違う? ETF特有の2つのデメリットとは?

2023年4月7日(金)12時10分
井本ちひろ ※かぶまどより転載

NicoElNino-iStock.

<大きな違いは「上場しているか、上場していないか」。それぞれメリットとデメリットがある>

投資信託とETFにはどんな特徴と違いがある?

株式投資をはじめようと考えている方は、「投資信託」「ETF」という2つのワードを聞いたことがあるのではないでしょうか。でも、何がどう違うのかよくわからなかったり、両者の違いが曖昧になっていたりする方も多いのでは?

「投資信託」は、複数の投資家から集めたお金をもとに、資産運用の専門家であるファンドマネージャーがさまざまな金融商品に投資をする仕組みをいい、「ファンド」と呼ばれることもあります。

「ETF」は「Exchange Traded Fund(上場投資信託)」の略称で、簡単に説明すると「株式のように市場で売買できる投資信託」です。その名のとおり投資信託の一種なので、通常の投資信託と同じように、1つの商品で分散投資をすることができます。

両者の大きな違いは「上場しているか、上場していないか」です。ETFは上場していますが、通常の投資信託は上場していません。

証券取引所に上場している企業(上場企業)の株式は、投資家が取引所で自由に売買することができます。一方で、上場していない企業(非上場企業)の株式は、取引所で買うことはできません(いわゆる「未公開株」です)。

ETFは、株式投資(個別株)と投資信託、それぞれの特徴を併せ持った金融商品だということです。

(参考記事)つみたてNISAから見えてくる、投資信託とコストの甘くない関係

■投資信託は郵便局でも買えます

そのほかにも、投資信託とETFには以下のような特徴・違いがあります。

kabumado20230407etf-2.png

これを見てわかるように、ETFは証券会社でしか購入できませんが、投資信託は証券会社や銀行、郵便局などでも取り扱いがあります。

銀行や郵便局へ行った際に「投資に興味ありませんか?」と声をかけられた経験がある方も多いのではないでしょうか。そこで言う「投資」は多くの場合、投資信託のことです。

投資信託とETFには取引価格にも違いがあります。

投資信託の場合、1日に1回だけ算出される「基準価額」が購入価格ですが、注文時には正確な値段はわからず、自分がいくらで何口買えたのかがわかるのは翌営業日。また、注文から約定(取引が成立すること)まで日数がかかることもあり、その場合は、約定したときの基準価額が購入価格になります。

一方のETFは、証券会社を通じて、市場価格をリアルタイムで見ながら買付や売却の注文を1日に何度も行えます。イメージとしては個別株の取引と同じです。

取得時の費用や売買・解約時にかかる費用も異なり、どちらの手数料も、ETFより投資信託のほうが高くなることがほとんどです。

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