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FXとは？ 初心者にもわかりやすくメリットとリスクを解説
FX（外国為替証拠金取引）とは？
FX（外国為替証拠金取引）は、2つの通貨を選び、売値と買値の差によって利益を得る。例えば、日本円と米ドルの2つの通貨を選んだとする。日本円を売り、米ドルを買ったとき1ドルの価値が140円であったと仮定する。
円安が進み1ドルの価値が150円となった場合は、ポジションを解消するために米ドルを売って日本円を買えば1ドルを150円に交換できることから、最初に140円で買っているため10円の儲けになる。
この条件で1万4,000円分の取引をしても利益は1,000円だが、さらに10倍のレバレッジをかけ14万円分の取引をすると利益は1万円になる。14万円の資金を用意することが難しい人でも、1万4,000円の資金が用意できるのであれば、レバレッジをかけることで同様の利益を期待することが可能である。
FXのメリットと魅力
レバレッジを効かせることで高い利益が期待できる
FXのレバレッジは、個人投資家であれば最大で25倍まで効かせることが可能だ。つまり、1万円があればレバレッジを最大まで効かせることで25万円まで運用できる。FXに限らず投資は、投資できる資金が高まるほど資金効率が良くなるため、レバレッジを効かせることで高い利益が期待できる。投資に回せる資金が少ない人でもFXはレバレッジをかけることで利益を高められる魅力がある。
相場の状況に関わらず常に利益を出せる可能性がある
FXは2つの通貨ペアを選び、どちらの通貨を買って売るかを選択できる。例えば、米ドルの価格が140円から130円に下がった場合でも、米ドルを売り、日本円を買う取引をしていれば1ドルあたり10円の利益を得られる。この様に外貨を売るポジションを取ることを売りポジションと呼び、反対に外貨を買う取引を買いポジションと呼ぶ。
つまり、2つの通貨の値動きを予測できれば、FXは相場の状況に関わらず常に利益を出せる可能性がある投資である。
スワップポイントを利用した長期投資もできる
FXは短期であればポジションを立てたその日に解消する投資手法や、長くても半年程度でポジションを解消する中期を前提にした取引など、短期・中期を想定して取引する人も多い。しかし、スワップポイントを利用した長期投資をする選択肢もある。
通貨にはそれぞれ金利が設定されているため、2通貨の金利を調整する必要がある。金利差調整分となるスワップポイントは、日本のような低金利の通貨を売って、高金利の通貨を買うことで利益が発生する。スワップポイントはポジションを解消しない限り、毎日得られる。FXはスワップポイントの獲得を目的とした長期投資も可能であるため、様々な投資スタイルに対応しやすい。
FXのリスクと危険性
レバレッジを効かせるほど損失も大きくなる
FXはレバレッジを効かせるほど利益も大きくなるが、損失も大きくなる点に注意が必要である。取引に慣れるほど高い利益を期待して、レバレッジの倍率や運用する資金が大きくなれば、期待できるリターンが高まる一方で、損失が大きくなるためリスクを伴う。
運用する資金とレバレッジに大きさによっては、短期間で大きな損失が発生する可能性があることから、FXはリスクが高く危険な投資といわれることがある。
相場の状況によっては自由にポジションの解消ができなくなる
FXは相場の状況によっては、自由にポジションの解消ができない可能性がある。FXでは投資家保護のためにロスカットという仕組みがあり、損失が一定の水準に達すると強制的にポジションが解消される。ロスカットはこれ以上の損失の拡大を防ぐ役割があるが、一度はロスカットの基準に達したとして、中期や長期で考えれば予想した値動きに戻ると予想している場合にも強制的に決済されてしまう。相場が大きく混乱する局面で一時的に大きな値動きが発生した場合に自由にポジションが解消できない原因にもなる。
また、相場が荒れる局面ではロスカットの強制決済を含めて、注文を出してもポジションの解消が遅れる危険性もある。通常の注文だけではなく、ロスカットの強制決済であっても、注文が遅れればロスカットの基準以上の損失が発生するリスクもある。
長期投資の魅力よりもリスクが上回る通貨ペアも多い
FXにおけるスワップポイントの定期収入は魅力的だが、メリットよりもポジションを取り続けるリスクが上回るケースも多い。スワップポイントは通貨の金利によって変動するため、高金利通貨の金利が下がれば利益は減少するため安定性に欠ける。
ポジションによっては獲得するスワップポイント以上に損失が発生する可能性もある。FXの長期投資は、特定の通貨ペアにおいて値動きが長期的に一方通行に動く場合を除いてキャピタルゲインの利益は期待しにくい。スワップポイントによるインカムゲインの利益だけを求めると、思うように利益を出せない場合もあるため総合的に判断したい。
FXの主なトレードスタイル
デイトレード・スキャルピング
1日以下の時間で取引を完結させるスタイルがデイトレードであり、短期向けのトレードスタイルだ。数秒から数分の時間で短期的に取引を重ねていく手法はスキャルピングと呼ぶ。1回の取引で得られる利益は少ないが、短期間で利益を積み重ねるため、高いリターンが期待できる。
スイングトレード
数日から長くても数週間で売買を完結させる中期向けのトレードスタイルはスイングトレードである。1回の取引で得られる利益はデイトレードと比較しても大きく、相場を常に確認する必要がないため、リターンとかかる手間のバランスが良い。
ポジショントレード
ポジショントレードは、1週間以上ポジションを保有することを前提とし、1年以上の長期に渡って売買することもある長期向けのトレードスタイル。スワップポイントの獲得を目的とする場合は、スワップトレードと呼ぶ。1回の取引で期待できるリターンが非常に大きい。
FXで初心者が失敗しないためには？
最初はレバレッジ倍率を低くして取引する
FXで最初から大きい利益を狙うと失敗しやすいため、最初はレバレッジ倍率を2倍、最大でも5倍程度から始めることを推奨する。資金を運用する前に練習したい場合は、デモトレードを利用して無料で取引するのも選択肢のひとつである。
ポジションの保有に対して戦略を持つ
FXでポジションを保有するにあたって、初心者が陥りやすいミスは常にポジションを保有することと、戦略を有せずにポジションを長期で保有してしまうことだ。
ポジションを保有しない状況で大きな値動きが発生してしまい、あの時にトレードしていればと後悔する経験は少なくない。この様な経験がマイナスに作用してしまい、常にポジションを保有することを意識した結果、損になる取引回数が増えて、スプレッドなどのコストも増加してしまう状態は一般的にポジポジ病と呼ばれ、初心者が陥りやすい心理状態のひとつだ。また、損失を認めたくないことを理由に損切せず、無計画にポジションの保有を続け、損失が大きく膨らんでしまうことも初心者の代表的なミスである。ポジションの保有には必ず戦略性を持ち、無意味な取引を増やさず、損切の基準も明確に決めた上で取引することが重要だ。
大きな値動きが予想される局面で取引しない
FXでは経済指標の発表や要人の発言など、相場が大きく変動するイベントが存在する。このイベントを受けてどのように値動きするのかを見きわめるのは、プロトレーダーでも困難であることが多く、普段よりもハイリスクハイリターンな相場になりやすい。
値動きに関わる発表の日付を把握することはFXを行う上で必須であるが、初心者で予想が難しい局面ではポジションを保有しないことも徹底したい。ポジションを保有しなければどのような値動きをしたとしても損をすることはない。
経済イベントはFXにおいて大きなリターンが得られるチャンスであるため、お祭りのようなものとして歓迎されることも多い。しかし、失敗を避けたい初心者は、周りに同調せず参加しない選択肢を取りたい。値動きの方向性がわからず、リスクの高い局面では、あえてポジションを保有せず待つことも戦略のひとつだ。
FXのやり方・始め方
FXのサービスを提供している場所を探す
FXは、FXのサービスを提供しているFX会社などの企業に口座開設することで始められる。株や投資信託を売買できる証券会社がFXも提供している場合もあり、FXを専売とするFX会社も存在する。すでに口座を開設している証券会社でFXを始める場合もFX口座の開設を申し込む必要がある。
口座開設を申し込む
FX口座を開設する場所が決めてから口座開設を申し込む。初めて利用するFX会社で口座開設を申し込むには、マイナンバーを含めた本人確認書類が必要である。オンラインで本人確認を行うほうが口座開設はスムーズに進みやすい。手続きが完了するとFX会社によって期間は異なるものの、最短で即日に口座開設できる。
取引に必要な保証金を入金する
FXは保証金を担保に定められた倍率の範囲でレバレッジをかけて取引する投資手法であるため、取引を開始するには口座に保証金を入金する必要がある。入金方法によって、手数料がかかる場合とかからない場合があるため、コストを削減するためにできる限りコストのかからない方法で入金するようにする。
通貨ペアを選んで発注を行う
取引に必要な準備が整ったら、実際にFX会社に発注を行う。取引したい通貨ペアを選び、買い注文（Ask）または売り注文（Bid）を選択する。その上で、自分の要望通りに取引を成立させるために必要な注文方法がFXには複数存在するが、取引が初めての場合は成行注文と指値注文の2種類を理解しておくことを推奨する。
成行注文は、最短で注文を成立させたい場合に使用する。ただし、注文時に提示されたレートで必ずしも取引を成立させられるとは限らない。指値注文は希望したレート以上に有利な条件で取引を成立させる。ただし、取引の成立にかかる時間は遅くなる可能性があり、相場の状況によっては取引が成立しないこともある。
ポジションを解消し決済する
FXはスワップポイントの獲得を期待して投資する長期を前提とした投資スタイルを取る場合を除いて、短期間でポジションを解消する前提で取引することから、発注を行う時点で決済の基準を含めて考えながら取引することを推奨する。ポジションの解消は発注と同様に成行注文と指値注文が可能。相場が24時間常に変動するFXにおいては、値動きを常に監視し続けることは難しいため、条件を指定して注文する指値注文などの方法が役立つ。
FX初心者におすすめの口座開設先
GMOクリック証券
GMOクリック証券では、株式、投資信託などの金融商品の他にFXやCFDなどの差金決済取引サービスを提供している。同社が提供するFXネオは、業界最小水準のスプレッドにより取引コストが非常に安いことが特徴だ。取扱通貨ペアも20種類と幅広く、スワップポイントも高水準である。FXを中心に投資を始めたい人にとって総合的にメリットの大きいFX口座といえるだろう。
みんなのFX（トレイダーズ証券）
みんなのFXは、トレイダーズ証券が提供するFX口座。FXに関連するツールの利便性から評価を得ており、取引ツール、分析ツールともに使いやすく、自動売買サービスも利用しやすい。99.9%の約定率の高さから取引も高速で行えるため、売買のチャンスを逃すこともない。機関投資家やプロトレーダーと渡り合えるほどサービスが充実していることから、初心者でFXを本格的に始めたい人に向いている。
SBI FX トレード
SBI FX トレードは、大手証券会社のSBIグループが提供するFX口座。取引単位が1通貨であることから、少額からFXを始めることが可能だ。取引通貨だけでなく、取引単位でスプレッドが異なる仕組みであり、少額であるほど狭いスプレッドで取引できる。FXを気軽に始めたい初心者に適したFX口座である。
外為どっとコム（外貨ネクストネオ）
外為どっとコムは、FXサービスの外貨ネクストネオを提供している。同社の強みは情報力の高さであり、ニュース・アナリストレポートなど、FXの取引における判断材料になるコンテンツが揃っている。初心者には難しい印象を持たれやすいテクニカル分析においても「ぴたんこテクニカル」という分析ソフトを提供することで、知識がなくても簡単にテクニカル分析を実践できる。FXを勉強したい人は外為どっとコムで口座開設すると学びやすい。
ヒロセ通商（LION FX）
ヒロセ通商は、FXサービスのLION FXを提供している。同社の魅力は豊富な取扱通貨ペア、多彩なサービスを提供していることであり、キャンペーンの開催が多いことも魅力である。餃子、和牛、うなぎなど、キャンペーンに参加することで食品が貰える内容が多いことも特徴だ。キャンペーンに参加して楽しみながら取引したい人に向いている。
FXと株式の違いは？
投資対象
株式は企業が発行する株式を投資対象にするのに対して、FXは世界各国の通貨を投資対象とする。
取引時間
株式は日本株であれば11:30～12:30の1時間の休場を挟んで9:00～15:00。米国株であれば日本時間で23:30～6:00（サマータイム中は22:30～5:00）であるため、取引時間が制限されている。FXは24時間取引可能である。
レバレッジ倍率
株式は現物で購入する場合はレバレッジをかけず、信用取引の場合は約3.3倍までのレバレッジをかけられる。FXはレバレッジをかけることが前提の取引であり、最大25倍までのレバレッジをかけられる。
インカムゲイン
株式は保有することで配当金や、日本株であれば企業が提供する株主優待を受け取れる。FXと株式の違いではインカムゲインの有無が指摘されることが多いが、FXにもスワップポイントと呼ばれるインカムゲインが得られる仕組みがある。
手数料・スプレッド
株式は1回の取引の金額や、その日の取引の合計金額によって証券会社ごとに手数料を設定している。FXは取引手数料が無料であることが多いが、取引で発生するスプレッドが実質的な手数料となっている。
最低投資金額
株式は1単元となる100株を購入する前提であれば、株価×100倍の投資額が必要になることから、数万円～数十万円の資金を必要とする。一方で、FXはレバレッジをかけることが前提であるため数千円程度の少額から取引できるのが一般的である。
価格変動の幅
株式は1日の値動きに対してストップ高、ストップ安となる値幅制限があるものの、1日で20%近い価格変動が起こることもあり、ボラリティ（価格変動の度合い）が大きいといえる。一方で、FXの値動き自体は数％にとどまることが多く、ボラリティは小さい。
ボラリティの大きい投資対象にレバレッジをある程度制限して投資するのが株式であり、FXはボラリティの小さい投資対象に高いレバレッジをかけて取引する投資方法である。
値動きの傾向
株式は発行する企業の決算発表やIRなどを理由に価格が上下しやすい。FXは通貨を投資対象にする性質から、通貨を発行する国の金融政策やGDPなどの経済状況の発表に影響を受けることが多い。
税金の区分
株式の売買によって得られた利益は上場株式等に係る譲渡所得等の金額に区分され、20.315％（所得税10.315%＋住民税5%）がかかる。FXの利益は先物取引に係る雑所得等に区分され、同じく20.315％（所得税10.315%＋住民税5%）の税金がかかる。税率は同じであっても区分が異なるため、損益通算できないことを留意しておきたい。
FXに関するよくある質問
Q1：FX未経験で何から始めるべきかわからない
FXは未経験の場合、すぐに口座を開設して取引を開始すれば利益を上げられるわけではない。しかし、何から始めるべきかわからない初心者も多いことだろう。取引に対する姿勢は異なっても最終的にFX取引で利益を上げられるようになりたいという目標は共通していると考えられるため、この目標に向かってできることを一つずつこなしていくことになる。
FXは適切に取引するために勉強が必要な投資であるため、基礎知識を学ぶことから始める。レバレッジ、スプレッド、ロスカットなど、FXに関する代表的な専門用語を理解することで、FXに関連する情報を読解できるようになるため、わからない単語をそのままにしないことが重要だ。
最低限の知識を身につけた後は、口座を開設していきなり実践的なトレードを開始するのではなく、少額からリスクの少ない取引を積み重ね、基礎知識の範囲を超えた専門的な知識を学び、徐々にステップアップしていくのが理想である。
Q2：初心者はFXをいくらから始めるべきか？
FXは1,000通貨単位からの取引が基本であるが、FX会社によっては1通貨単位から取引できる。取引に慣れていなかったことを理由に大損したくない場合は、取引単位をできる限り最小限に抑え、最初は多くても1万円から始めて取引に慣れることを推奨する。
初心者は少額で利益を積み上げることを目指し、損失が連続で発生するようであれば取引手法を見直し、手探りで利益が見込める投資方法を開拓していきたい。お金をかけずにデモトレードでFXを学ぶのも選択肢のひとつである
初心者は少額で利益を積み上げることを目指し、損失が連続で発生するようであれば取引手法を見直し、手探りで利益が見込める投資方法を開拓していきたい。お金をかけずにデモトレードでFXを学ぶのも選択肢のひとつである。
Q1：FX未経験で何から始めるべきかわからない
FXは未経験の場合、すぐに口座を開設して取引を開始すれば利益を上げられるわけではない。しかし、何から始めるべきかわからない初心者も多いことだろう。取引に対する姿勢は異なっても最終的にFX取引で利益を上げられるようになりたいという目標は共通していると考えられるため、この目標に向かってできることを一つずつこなしていくことになる。
FXは適切に取引するために勉強が必要な投資であるため、基礎知識を学ぶことから始める。レバレッジ、スプレッド、ロスカットなど、FXに関する代表的な専門用語を理解することで、FXに関連する情報を読解できるようになるため、わからない単語をそのままにしないことが重要だ。
最低限の知識を身につけた後は、口座を開設していきなり実践的なトレードを開始するのではなく、少額からリスクの少ない取引を積み重ね、基礎知識の範囲を超えた専門的な知識を学び、徐々にステップアップしていくのが理想である。
FXを始めるFX会社を選ぶポイント
スプレッドなどの実質的なコストを比較する
FXは取引手数料を無料としているFX会社が多いが、実質的な手数料がスプレッドである。FXに限らず為替をする際には、日本円を外貨に交換する時のレートと外貨を日本円に交換する時のレートは一致していない。
例えば、Bid150.000円に対してAskが150.005円であれば、スプレッドは0.005円となり、瞬間的に売買を同時に成立させた際に発生する0.005円の差額は投資家の手には渡らず、FX会社の利益となるため、実質的な手数料となる。よって、FX会社を選ぶ際にはできる限りスプレッドの狭い会社を選ぶほうが利益を上げやすく取引が有利になるといえる。
提供している取引ツール
FXは、短期的に取引を繰り返す投資スタイルで利益を上げることが多いことから、株や投資信託などの他の投資方法と比較しても取引に使用するアプリやツールにこだわる必要がある。注文スピードの差が結果を分けることもあるFXでは、操作しやすくスピーディーに注文できる使用しやすい取引ツールが必須。操作性の悪い取引ツールは、発注遅れやミスを発生させる可能性があるため、自身にとって使いやすいツールを選ぶ必要がある。
市況を読み、価格の予想を立てるために重要なチャート分析ツールも充実した機能が搭載しているものを選びたい。加えて、自身の使いやすいように取引ツールの設定を変更できるカスタマイズ性の高さも意識しておくと、より使いやすい状態で取引ツールを使用できるようになる。
FX会社の約定力の高さ
FX会社において、発注した価格で注文を成立させる能力の強弱を約定力と呼ぶことがある。約定力の強いFX会社は取引が成立しやすいため、狙った取引が成立させやすいことから利益を上げやすい。一方で、約定力の弱いFX会社は、注文レートと実際の約定レートに差が生まれるスリッページが広くなる可能性が高くなり、そもそも取引が成立しない場合がある。
実際に取引するまで約定力の強さを判断することは難しいが、FX会社が無料で提供しているデモトレードで実際に取引を行って試すか、注文通りに取引が成立した割合を示す約定率を公開しているFX会社を比較するなどして、約定力の高さを分析することを推奨する。思うように取引が成立しなければ、FXの最終的な利益に大きく影響するため、約定力の分析はアクティブにFXでトレードする人にとって必須とも言えるだろう。
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